Нацбанк РК предупреждает казахстанцев об активизации финансовых пирамид. Так как вступление в них происходит на добровольной основе и, как правило, без правового сопровождения, гарантировать возврат средств практически невозможно. Мошенники просто пользуются желанием граждан получить доход за короткое время.

При этом в качестве финансового инструмента используются различные «ценные бумаги», договоры займов, траста, страхования. В редких случаях учредители таких организаций действительно вкладывают полученные от населения деньги в ценные бумаги и др. Но и в этом случае вложенные средства не используются для крупных инвестиций, ведь они идут на выплату обещанных высоких доходов, сообщает регулятор.

Взаимоотношения между участниками пирамиды строятся на взаимодоверии, действия по передаче и концентрации денег осуществляются самими участниками. Поэтому вложение денег сопровождается высоким уровнем риска их полной потери.

Основные признаки финансовой пирамиды

  • Отсутствие лицензии Нацбанка РК на осуществление приёма депозитов.
  • Отсутствие определённого рода деятельности организации, её устава, государственной регистрации.
  • Отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации.
  • Отсутствие гарантии сохранности вложений.
  • Обещание необоснованно высокой доходности вкладываемых средств, превышающей средний уровень по рынку заимствований.
  • Обещание и выплата бонусов за каждого привлечённого нового участника.
  • Обязательный вступительный взнос.
  • Массированная реклама в СМИ и Интернете.
  • Организация зрелищных рекламных шоу-презентаций компании с вручением дорогостоящих подарков участникам различных программ компании.
  • Непрозрачные структуры источников доходов, оборота средств, бизнес-процессов и др.

Деятельность организаций, не имеющих лицензии Нацбанка на привлечение депозитов от физлиц, но предлагающих населению разместить в данной организации свободные деньги, носит признаки мошенничества и является нарушением действующего законодательства РК.

Как не стать обманутым вкладчиком

  1. Требовать лицензию Нацбанка, изучить репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации.
    Громкая и яркая реклама об успешных проектах при отсутствии понятных разъяснений по схемам инвестирования, а также излишняя конфиденциальность — недвусмысленные признаки того, что вас вовлекают в финансовую пирамиду.
  2. Не верить обещаниям о высоких доходах.
    Мошенники играют на людской жадности, обещают доходность и в 20, 50 или даже 100 % годовых, но не гарантируют защиту от рисков. Всё, что будет больше 9-10 %, которые предлагают казахстанские БВУ, должно насторожить. Поскольку законных инструментов, которые имеют стабильную доходность, немного (банковские вклады и облигации).
  3. Понимать, что щедрые вознаграждения за привлечение новых вкладчиков — верный признак финансовой пирамиды.
  4. Не доверять компании, которая привлекает средства по договору займа.
    Самым распространённым соглашением, посредством которого привлекаются деньги населения, является договор займа. При этом документ составляется со всевозможными неточностями и оговорками, чтобы компания-мошенница могла выйти сухой из воды.
  5. Не принимать участие в корпоративных мероприятиях, розыгрышах всевозможных призов, подарков, путёвок непроверенных компаний.
  6. Обращать внимание на то, каким образом организация принимает деньги вкладчиков.
    Это могут быть не только наличные выплаты, но и использование интернет-платежей и переводов без применения специальных расчётных счетов компании в банках и достоверной бухгалтерской отчётности своей деятельности. В то же время честные компании используют стандартный метод безналичного перечисления на расчётный счёт организации.
  7. Изучить информацию о владельцах и руководстве компании, учредительные документы, а также место регистрации организации.
    Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована на каких-нибудь островах или в офшорной зоне, то стоит задуматься, прежде чем разместить в ней свои сбережения.

Нацбанк акцентирует, если у вас есть претензии к каким-либо компаниям, имеющим признаки финансовых пирамид, следует срочно обратиться в комитет государственных доходов Министерства финансов РК, расположенный по адресу: 010000, г. Астана, ул. Бейбитшилик, 10, тел.: 8 (7172) 70 14 87, 70 98 83, 70 99 31, 70 98 59, 70 99 32, 70 20 97.