В Нацбанке попытались расставить точки над i, связанные с пенсионными накоплениями казахстанцев.

Во-первых, регулятор подготовил предложения по вопросу передачи пенсионных активов в управление частным компаниям по выбору вкладчиков.
— В настоящее время уже подготовлены соответствующие поправки в законодательство, которые обсуждаются с правительством и бизнес-сообществом. После того как будет сформулирована согласованная позиция с учётом мнений заинтересованных сторон, законопроект будет представлен на рассмотрение общественности и парламента РК, — заявил председатель регулятора Данияр Акишев.

Во-вторых, в НБ дали пояснения, кто и на каких условиях приобрёл ценные бумаги Международного банка Азербайджана (МБА). Напомним, совсем недавно депутаты завили, что ЕНПФ выбрасывает накопления граждан в трубу, и потребовали досконального отчёта обо всех «потерявшихся» средствах.

Речь идёт о покупке в октябре 2014 года в портфель ЕНПФ долговых ценных бумаг МБА на сумму $250 млн со сроком обращения 10 лет и купонной ставкой 8.25 % годовых. Выпуск был размещён закрытым способом через офшорную специализированную компанию, единственным инвестором которой является Нацбанк в качестве управляющего активами фонда.

В ответ на возникший общественный резонанс регулятор сообщил: «Решение о покупке облигаций банка-банкрота принималось не сотрудниками ЕНПФ, а теми людьми, которые в тот момент работали в Национальном банке».

Для возврата денег власти Азербайджана предложили три варианта реструктуризации (к слову, казахстанские пенсионные инвестиции отнесены к старшему долгу):

  1. Обмен $250 млн текущих обязательств МБА на $200 млн долга в виде государственных ценных бумаг Азербайджанской Республики со сроком погашения 12 лет (до 2029 года) и ставкой вознаграждения 5.125 %.
  2. Обмен $250 млн на $250 млн долга в виде государственных ценных бумаг Республики Азербайджан со сроком погашения 15 лет (до 2032 года) и ставкой вознаграждения 3.5 %.
  3. Обмен $250 млн на $250 млн нового выпуска облигаций МБА со сроком погашения 7 лет (до 2024 года) и ставкой вознаграждения 3.5 %.

При этом убытков избежать всё равно не удастся. По словам Акишева, реструктуризация по определению предполагает потери или ухудшение условий для инвесторов. Нацбанк предпринимает максимальные усилия по минимизации негативных последствий и все эти дни проводит переговоры с МБА с целью отстаивания интересов вкладчиков. Наиболее безопасный вариант будет выбран совместно с правительством.

Также Акишев отметил, что Нацбанк с начала 2016 года вёл активную работу: обращался в Международный банк и Минфин Азербайджана, неоднократно проводил переговоры по досрочному частичному или полному погашению облигаций, писал письма организатору сделки Citigroup для получения разъяснений прав держателя облигаций. Однако в ответ МБА неоднократно отказывал в досрочном погашении задолженности, а по условиям выпуска это было невозможно без согласия банка.

В феврале 2017 года последовало понижение кредитного рейтинга МБА агентством Moody’s до уровня «В1» с негативным прогнозом, и Национальный банк ещё раз направил запрос в МБА с настоятельной просьбой о повторном рассмотрении вопроса досрочного погашения облигаций. В это время, как стало известно позже, банк уже готовился к добровольной реструктуризации своих обязательств, о которой и было объявлено 11 мая.

В то же время глава НБ отметил, что отдельные детали сделки по покупке облигаций вызывают вопросы. В связи с этим после внутренней проверки регулятор намерен передать материалы по инвестированию активов ЕНПФ в ценные бумаги МБА в соответствующие органы для получения правовой оценки.